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2015年5月6日星期三

一些迷思讨论

前几天在论坛上看到一些讨论,挺有意思的,好吧~ 今天来谈谈身处股海的一些迷思,欢迎大家过来讨论讨论:

迷思1:长期投资,意味着不卖股,守着养老?
基本上,长期投资这个策略,并不意味着你买了一家公司的股票以后,就要与之共存亡,又或者一定要存个好几年,才能够赚钱。

做长期投资的有两种人,第一种是年长者,接近退休或已退休者,能够承受市场风险的能力不高;另一种则是年轻人,属于价值投资派,看的是领域未来前景以及公司的成长。

前者的确有养老的意图,靠蓝筹的高股息,低风险股价过日子,反正比起定期存款,股息会强很多;后者多数在低价进场,有时候买的是成长股,而且看好长期价值会攀升,但需要一段长时间来发酵,所以,在这段时间里,他们顶住了大市指数起伏的折磨,坚持不卖,并在每一次调整时加码,以提升赚幅。

实际上,很多股友的确想执行这种想法,然而,要注意的是,一家企业并非恒久不变,就算大如雷曼兄弟,也会有垮台的一天,关键在以下两点:

1. 一旦大环境变坏,该公司的行业前景已经看淡,营业额下滑显著,预算该股前景无法再增值,那卖掉绝对是上策。

2. 公司业绩已经开始下滑,甚至出现亏损,成本控制出现偏差,现金流不断流失,那么,就应该放下了。

所以,没错,长期投资可以养老,可条件是该企业与其领域稳步向前,投资者一定要定期,最好是每个季度检查其业绩,并经常留意其消息,任何风吹草动都必须纳入审查表,一旦不如预期,卖出是必要的。

迷思2:大市下跌时,清仓=止损吗?
大市下跌有好几种情况,比如大调整,小熊当道,甚至是大熊期。如果你留意过老熊离开后,,小牛刚刚进来的那段期间,就会发现,股市一片欢腾声中,突然出现大幅调整的现象,而且下挫的速度很快,新手通常会有心跳的感觉,忙着斩仓,甚至清仓。

不过,才过了半天,又或者一两天后,这些下挫的都回来了,而且比之前的高峰还要高,很多股友咬牙切齿,有受骗的感觉?其实,这正是调整的其中一种,而且在小牛刚入市,散户都还对老熊印象深刻,平时也不了解大环境的进展,震一震仓,就什么都吐出来了,而且还是亏着卖,一颈血那种。

所以,从熊到牛的阶段,应当减少清仓的频率,不过,从牛到熊的阶段,清仓未必是个坏的决定。

所以,在不同阶段的大环境里,对大市下跌会有不同的应对方式,就好像股神的老师 - Benjamin Graham的做法,在股市不同阶段会调整自己的股票与现金的对比,股市越高时,手握的股票就越少,反之亦然。

然而,健忘觉得,大市下跌时,清仓并没有所谓对与错,每个人都有自己的想法和财力,如果清仓得以获得资金回调的机会,然后重新布置,就算在亏损下卖出,只要已经拥有更好的选择,也不是一件坏事,至少心情会舒适很多,不是吗?

再说,清仓也会是赚着卖哦~ 

迷思3:听从股票经纪的话,是对的吗?
要记住一件事,股票经纪,不一定是股票分析员,帮你买卖股票的,不一定懂上市公司的状况。这都要看股票经纪的个人知识与经验,是否达到资深投资人的水平。

再说,有些经纪有很多客户,每个客户都有好几支自己的心头好,尤其是三姑六婆的,都会像问神一样问经纪,这支股能不能买之类的问题。

说实话,健忘刚进入股市时,也干过这回事。那年头,供投资者自己操作的系统并不普遍,小户是沾不上边的,股票买卖还是很传统那种,要打电话让经纪下单,然后要送支票或现金之类的到证券行完成交易。

由于自己看不到买卖盘,股市与股票资讯又不怎么发达,股票经纪便成了很重要的咨询媒介,那时候的确得依赖经纪,尤其是那些所谓的小道消息。

只不过,这年头,股票经纪着行业大概也处在夕阳边际了吧?很多年轻的投资者都是自己操作买卖,身兼投资者与自己的经纪,如果还和股票经纪有多少来往,收到的贴士,也应该已经培养起自己的想法和投资习惯,能够自行判断了。


2015年5月1日星期五

有认真过吗?

在马来西亚,讲到大马股市,很多人都认为是个大染缸,尤其认为是国家赋予认证的大型赌场,美其名为投资,实际上是赌钱。

记得5年前和前老板谈起了我在钻马股的时候,他的第一个反应是,哦~ 马股,很难赚钱的,基本上是操控的多。

之后健忘也和另一位学长谈起股市,他干传销干得很自我感觉良好,实际上职位也挺高的了,第一个反应是,投资股票,大鱼吃小鱼啊~都是那些公司老板们的圈套,你赚不到的,会被吃掉吧~!

再后来遇到个不喜欢提起股市的戒股者,咋谈之下,才知道他曾经在次板栽了个大筋斗,差点倾家荡产,所以股票变成了他的禁忌,永世不谈。

再来一例,前几个星期和几十年的老朋友网聊,知道她近来工作上过得不算很开心,于是抱着帮上一把的心态问了几句。像我们这个年纪,卡在职场上的不外是财务压力,所以便问问投资这开源的方法可否帮上忙,结果碰了一鼻子灰。

投资股市,在很多人的眼中,就是赌。

记得有位同事也和我谈起过投资事项,一谈到股票投资,第一句话杀出来的,便是:“股票?我不行,我的赌运很差的”

我当时愣住了,看来马股近年来的进步,似乎没怎么给公众起到任何教育作用,在这么一个需要开源但很难节流的年代里,大马人还是如此抗拒股市。

不否认的是,在区分投机与投资的分别方面,是很不容易的。

当然,健忘也不会建议你在这么一个大染缸里,用恒定的方式去做所谓的投资,毕竟投资除了运用很多数学以外,也是一门艺术,需要左脑,同样需要右脑,需要很不错的情绪掌控,更需要独立思考的能力。

人云亦云的,大多都很难成为股市里赚钱的那10%人。

可这几年来,基于很多前辈的努力和年轻一辈的进取,一些年轻的朋友开始明白投资股票是怎么一回事,也懂得从价值投资着手,用经商的角度去投资。这除了归功于网际网络的强大促进了交流和学习,也感激前辈们在网上的自愿分享。这很不容易,健忘也受惠于这些平台,非常感恩。

只是,不时还是会看到有人在论坛里问:“这个股能不能买?”,“要买什么股?”之类的问题,其实,当你决定这样问以后,心里就不打算自己去发掘了,靠着别人给你的贴士,真的适合你吗?结果你亏了,不就多了另一个把股市看作赌场的人了?

记得几年前,有个卖股市软件的人来找健忘,拼命地推销他的软件,说功能很强之类的形容词,希望健忘成为会员。当时健忘问他准确度有多高,答案是60%,问题是必须完全依照软件的指示做买卖,才能赚钱。

健忘告诉他,其实我不需要这软件,我只需要技术与知识传承,因为基本上没有这些所谓的软件,就算不看图表,健忘几年来的回酬,每年都超过10%。

然而,如果我现在用了这个软件,只按照软件既定给我的模式去操作,就和饭来张口没啥分别,也不会再去思考并掌握属于自己的投资方式。

一旦软件没了,那健忘怎办? 没了鱼,自己又不会钓鱼,岂不是更糟糕?

健忘想说的是,股票投资是个很适合锻炼思考的赚钱方式,但实际上的确能赚吗?我告诉你,在我身边,有认真做功课的朋友,都赚了。

关键在有没有认真去看待而已。

你,有认真过吗?

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